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      堅持把服務實體經濟作為根本宗旨
      發布日期:2024-04-19 16:06:51瀏覽量:70

      堅持把服務實體經濟作為根本宗旨

      ——學習《習近平關于金融工作論述摘編》

      來源:人民日報

        習近平總書記多次就“為實體經濟服務是金融立業之本”作出重要論述,深刻指出“實體經濟是金融的根基,金融是實體經濟的血脈,為實體經濟服務是金融的天職,是金融的宗旨,也是防范金融風險的根本舉措”,為我們正確把握中國特色金融發展之路、推動中國金融事業行穩致遠提供了根本遵循。當前,為實體經濟發展提供高質量金融服務,著力營造良好的貨幣金融環境,需著重做好以下五方面工作:

        第一,貨幣信貸總量要穩。習近平總書記鮮明指出:“穩定貨幣是做好金融工作的重要基礎”。從服務實體經濟這個根本宗旨出發,信貸投放歸根結底應與實體經濟高質量發展的需要相適配,關鍵是把握好度,而非越多越好。特別是隨著經濟從高速增長轉向高質量發展,貨幣信貸從外延式擴張轉向內涵式發展,更需要改變片面追求規模的傳統思維,樹立質量和效率優先的觀念。

        近年來,人民銀行注重實施好穩健的貨幣政策,保持貨幣信貸總量穩定增長。2023年末,社會融資規模存量同比增長9.5%,廣義貨幣(M2)余額同比增長9.7%,人民幣貸款余額同比增長10.6%,均明顯高于名義經濟增速,對實體經濟的支持充分有力。未來,還將繼續保持貨幣政策的穩健性,準確把握貨幣信貸供需規律和新特點,引導金融機構保持信貸均衡投放,增強貸款增長的穩定性和可持續性,拉長時間、跨越周期保持社會融資規模、貨幣供應量同經濟增長和價格水平預期目標相匹配,以金融總量的合理適度增長支持實體經濟平穩健康發展。

        第二,把握好金融資源存量和增量的關系,暢通貨幣政策傳導機制。習近平總書記多次強調要“努力盤活貨幣信貸存量,用好增量,提高使用效率”。目前,我國人民幣貸款余額接近250萬億元,金融總量已經不少,盤活存量信貸對提升金融服務實體經濟的質效意義重大,隨著經濟結構轉型升級、新舊動能轉換的效能提高,存量資源的使用效率也會顯著提升,這雖然不會體現為貸款增量,但同樣能為經濟高質量發展注入新動力。事實上,對于支撐經濟增長來說,盤活存量貸款、提升存量貸款使用效率、避免資金沉淀空轉、優化貸款投向,與新增貸款同等重要。下一階段,人民銀行將注重盤活被低效占用的金融資源,繼續加強監測,密切關注企業貸款轉存和轉借等情況,與多部門加強配合,完善管理考核機制,促進提高資金使用效率。

        第三,持續優化資金供給結構,做到有增有減。習近平總書記要求,要“優化信貸結構,強化金融對實體經濟的服務”。從“增”的一面看,要引導更多金融資源用于促進科技創新、先進制造、綠色發展和中小微企業,持續加力支持做好金融“五篇大文章”。近年來,人民銀行注重發揮貨幣政策工具的總量和結構雙重功能,引導優化信貸結構取得明顯成效。2023年末,科技型中小企業本外幣貸款余額同比增長21.9%,制造業中長期貸款余額同比增長31.9%,本外幣綠色貸款余額同比增長36.5%,普惠小微貸款余額同比增長23.5%,均明顯快于全部貸款增速。從“減”的一面看,在經濟結構轉型升級過程中,不同成分之間自然會有所更替,相關信貸需求也隨之改變和調整。例如,防范化解地方債務風險工作持續推進,部分地方融資平臺貸款會被逐步償還;進一步提高金融資源配置效率,也將減少被低效占用的存量信貸。

        除了信貸結構,廣義上還要不斷優化全社會融資結構,提高直接融資比重。習近平總書記指出,當前我國存在“資金配置不均衡,融資結構不合理”的問題,要“重點解決資金‘苦樂不均’和‘錢多本少’、‘耐心資本’不足等問題”。在高質量發展階段,加快發展新質生產力客觀上需要直接融資加速推進,這會對信貸資金形成良性替代,有助于構建起多層次、廣覆蓋、供需更匹配的金融支持體系。

        第四,兼顧內外均衡,統籌好利率和匯率兩種資金價格。習近平總書記要求,要“促進社會綜合融資成本穩中有降”“保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩定”。利率上,要健全市場化利率形成、調控和傳導機制,推動存貸款利率進一步市場化,穩定銀行負債成本和凈息差,提高金融機構支持實體經濟的可持續性。近年來,降低綜合融資成本工作取得明顯成效,2023年企業貸款加權平均利率為3.88%,同比下降0.29個百分點;新發放個人住房貸款利率為4.1%,同比下降0.75個百分點。匯率上,要堅持人民幣匯率主要由市場決定,同時堅決對順周期行為進行糾偏,防范匯率超調風險,防止形成單邊一致性預期并自我強化,保持人民幣匯率水平基本穩定。從與我經貿往來較多經濟體的貨幣看,2023年下半年,人民幣對美元、歐元、英鎊分別升值2.0%、0.2%、1.1%,對日元匯率總體持穩。

        第五,采用多元視角科學評價金融支持力度。習近平總書記前瞻性提出,“要結合金融業發展規律和特點,把新發展理念貫徹好”。新形勢下,評判金融支持應以更加豐富多元的視角進行觀察。一是看利率下降的成效。貸款利率由資金供給和需求共同決定,供不應求時利率會明顯上升。反之,如果社會融資成本穩中有降,則說明了實體經濟信貸需求總體上被合理滿足。二是看信貸結構的優化。為支持經濟轉型加速深化,加強對重大戰略、重點領域和薄弱環節的優質金融服務,能更好反映金融資源對實體經濟有效需求的滿足程度。三是看涵蓋多種融資渠道的社會融資規模。信貸增長只是實體經濟融資的眾多渠道之一,在此之外還要全面把握經濟發展和融資增長、直接融資和間接融資、股權融資和債權融資、債券融資和信貸投放等幾對關系,綜合評估多渠道下金融體系對實體經濟的支持。

        下一步,人民銀行將把思想和行動統一到習近平總書記重要論述精神上來,堅決貫徹落實好中央經濟工作會議、中央金融工作會議的決策部署,堅定不移走中國特色金融發展之路,加快構建中國特色現代金融體系,著力以金融的高質量發展為實體經濟提供優質服務,助力推進金融強國建設。

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